Адрес: г. Киров, ул. Торфяная, 30

поиск по сайту
Главная » статьи » Свободная тема » Управление денежными потоками

Управление денежными потоками

Управление денежными потоками в экономической среде имеет решающее значение. Наличность жизненная необходимость любого бизнеса. Как говорится, "балом правят деньги". С таким большим количеством банков и ужесточением стандартов кредитования, крайне важно, чтобы бизнес в полной мере понял свою потребность в деньгах заранее и внести коррективы в свою деятельность, чтобы обеспечить прибыль. В противном случае, ликвидность компании может оказаться в условиях кризиса, не в состоянии удовлетворить заработную плату, платежи поставщикам, субподрядчикам, что приводит к банкротству или оперативного завершения работы.

Давайте предположим, что вы заключили контракт на 200000 рублей на предоставление отделочных услуг в интерьере, который определен ~ 30 днями. В соответствии с контрактом вы представляете счета-фактуры один раз в месяц (довольно стандартная процедура в коммерческом строительстве) на 25-й день генеральный подрядчик должен вам заплатить. Вы приступили к работе 1 октября. Прежде чем ее начать, вы покупаете материалы, такие как гипсокартон, гвозди, пиломатериалы от производителя и другие предметы. Вы платите вашим снабженцам и мастерам аванс через 2 недели. Вы покупаете материалы для последнего этапа работы. Вы потратили примерно 160000 руб. для того, чтобы работы были завершены в срок, в соответствии с контрактом. Вы платите вашим работникам опять за сделанные работы. Предполагая, что вы правильно оценили работу, и не было перерасхода, вы уже потратили денежных средств 140000 - 160000 руб. на сырье и материалы, оборудование или аренду оборудования, персонал и прочее.

Теперь вы должны ждать до 25 ноября для получения оплаты. Однако вы только выставляете счет за 80% от проекта, поэтому вы получите только 160000 руб. максимум. Вы завершили работу и выставили счет за оставшиеся 20% или 40000 руб. от 25 ноября, который должен быть оплачен до 25 декабря. Если ваш договор не предусматривает штрафных санкций за не своевременную оплату выполненных услуг, то вам, возможно, придется ждать несколько месяцев, прежде чем вы получите последние 20000 руб.

Таким образом, вы потратили 140000 - 160000 руб. ваших собственных денег в октябре, возможно. Вы не получили платеж до 25 ноября. У вас есть совокупный отрицательный денежный поток от этой работы - 160000 руб. к концу 4-й недели. Этот отрицательный денежный поток или дефицит денежных средств продолжается в течение четырех недель, пока вы получите первый платеж на 160000 руб. за проект в конце 8-й неделе. После оплаты ваш денежный дефицит переходит в 0. Немногим больше четырех недель вы получите второй и последний платеж в размере 40000 руб. (опять же, при условии отсутствия задержки).

Да, на этом контракте у вас есть 20-30% операционной прибыли. Это отлично смотрится на бумаге. Тем не менее, у вас также есть отрицательный денежный поток в течение 12-13 недель, в лучшем случае всего 8 недель, и вы, скорее всего, боретесь, финансово пытаясь придумать, где взять денежные средства для оплаты работ служащим и поставщикам. Мы все слышали о субподрядчиках, которые обанкротились. Этот незапланированный дефицит денежного потока является основной причиной краха строительных компаний. Вы должны участвовать в такого рода планировании бюджета и анализа перед каждым заключением контракта для того, чтобы планировать свои потребности в наличных средствах соответственно.

Навигация сайта

Новости

29.092015

Новый российский сервис под названием Росфирм.Рейтинг. А у вас честная организация?

06.092015

 

Сегодня стартовала выставка под названием "Весенний сад"

 

Реклама